Saxo offre 3 plateformes de trading selon votre niveau d'expérience. Ouverture de compte en moins de 5 minutes.
Comprendre les actions à dividendes : ce qu'elles sont et pourquoi il faut s'y intéresser
Actions
Saxo Group
Les actions à dividendes peuvent être un excellent moyen de tirer un flux régulier de revenus de vos investissements, tout en faisant fructifier votre portefeuille au fil du temps. Lorsqu'une entreprise partage ses bénéfices avec vous en tant qu'actionnaire, c'est comme si vous receviez une récompense simplement parce que vous possédez des actions. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les actions à dividendes constituent une option attrayante pour les investisseurs de tous niveaux d'expérience et d'expertise.
Dans ce guide, nous expliquons ce que sont les actions à dividende, pourquoi elles peuvent vous convenir et comment vous pouvez commencer à investir dans ces actions. Ne vous inquiétez pas si cela vous semble un peu technique au début, nous vous expliquons tout bientôt et vous verrez comment les dividendes peuvent apporter stabilité ainsi que croissance à vos investissements.
Qu'est-ce que les actions à dividendes ?
Les actions à dividende sont des actions de sociétés qui distribuent régulièrement une partie de leurs bénéfices aux actionnaires sous la forme de dividendes. Contrairement aux actions de croissance, où les entreprises réinvestissent leurs bénéfices pour développer leurs activités, les actions à dividendes fournissent un revenu régulier, ce qui les rend attrayantes pour les investisseurs qui souhaitent des rendements réguliers.
Ces actions sont généralement proposées par des entreprises bien établies qui ont des antécédents de bénéfices stables. Ces sociétés ont tendance à opérer dans des secteurs qui n'évoluent pas rapidement. Bien que leurs possibilités de croissance soient limitées, elles sont généralement en mesure de générer des bénéfices stables. Il s'agit par exemple d'entreprises actives dans des secteurs tels que les services aux collectivités, les biens de consommation de base et la finance, où leurs services et solutions sont constamment demandés.
Les dividendes sont généralement versés tous les trimestres ou une fois par an, mais cela dépend de la politique de l'entreprise, qui est déterminée par son conseil d'administration. Le montant que vous recevez est proportionnel au nombre d'actions que vous détenez, ce qui fait des actions à dividendes un moyen simple de générer un revenu tout en conservant votre investissement.
Pour de nombreux investisseurs, en particulier ceux qui cherchent à générer des revenus passifs ou à préparer leur retraite, les actions à dividendes peuvent constituer un élément essentiel d'un portefeuille équilibré.
Pourquoi investir dans des actions à dividendes ?
Les actions à dividendes offrent plusieurs avantages qui peuvent en faire un élément essentiel de votre stratégie d'investissement. Voici les principales raisons d'envisager de les inclure dans votre portefeuille :
Flux de revenus réguliers
Les actions à dividendes fournissent un flux de revenus fiable grâce à des paiements réguliers, généralement tous les trimestres. Ce flux régulier de liquidités est particulièrement intéressant pour les investisseurs qui dépendent de leurs investissements pour leurs revenus, comme les retraités.
Contrairement à d'autres types d'investissements qui peuvent nécessiter la vente d'actifs pour générer des liquidités, les actions à dividendes vous permettent de recevoir des paiements réguliers tout en continuant à détenir vos actions et espérer pouvoir aussi réaliser un gain en capital.
Volatilité réduite
Les sociétés qui versent des dividendes sont généralement des entreprises bien établies, financièrement saines et avec un historique de rentabilité. Leurs actions ont tendance à être moins volatiles que les actions dites de croissance, qui sont souvent sujettes à des variations de prix plus importantes.
Cette stabilité relative peut contribuer à réduire le risque global de votre portefeuille, ce qui fait des actions de dividendes un choix plus sûr pour les investisseurs prudents ou ceux qui cherchent à équilibrer des investissements plus agressifs.
Potentiel de croissance à long terme
Bien que les actions à dividendes soient principalement connues pour leurs revenus, elles offrent également un potentiel d'appréciation du capital. Les entreprises qui versent et augmentent régulièrement leurs dividendes sont souvent en bonne santé financière, ce qui peut entraîner une croissance régulière du cours de leurs actions.
En investissant dans ces sociétés, vous pouvez bénéficier à la fois d'un revenu régulier et d'un potentiel de constitution de patrimoine à long terme.
Protection contre l'inflation
L'un des défis de l'investissement est de s'assurer que les rendements sont supérieurs à l'inflation, qui érode le pouvoir d'achat au fil du temps. Les actions à dividendes peuvent offrir une protection contre l'inflation, principalement si vous investissez dans des sociétés qui ont l'habitude d'augmenter les montants de leurs versements de dividendes.
Au fur et à mesure que ces sociétés se développent et génèrent des bénéfices plus importants, elles peuvent augmenter le montant de leurs dividendes, ce qui permet de maintenir, voire d'augmenter, votre revenu réel au fil du temps.
Effet de capitalisation
L'un des aspects les plus puissants de l'investissement est l'effet des intérêts composés, c'est-à-dire le fait que les rendements de vos investissements génèrent eux-mêmes des rendements supplémentaires. Avec les actions à dividendes, vous pouvez réinvestir vos dividendes pour acheter plus d'actions, qui à leur tour peuvent générer plus de dividendes.
Au fil du temps, cet effet peut considérablement augmenter votre rendement global, en particulier dans le cadre d'un plan d'investissement à long terme. Cela fait des plans de réinvestissement des dividendes (DRIPs) une option très utile pour ceux qui cherchent à maximiser la croissance de leurs investissements.
Plus stable en cas de baisse des marchés
Les actions à dividendes font souvent preuve d'une plus grande résilience en cas de baisse des marchés que les actions sans dividendes. En période de volatilité des marchés ou d'incertitude économique, le revenu régulier des dividendes peut constituer un filet de sécurité contre la baisse des cours des actions.
Cette stabilité peut faire des actions à dividendes une composante précieuse de votre portefeuille, permettant d'atténuer les pertes et d'assurer une sécurité pendant les périodes difficiles.
Comment investir dans des actions à dividendes : étape par étape
Investir dans des actions à dividendes est un processus simple, mais il nécessite une approche réfléchie pour s'assurer que vous sélectionniez les bonnes actions qui correspondent à vos objectifs financiers. Voici un guide étape par étape pour vous aider à démarrer :
1. Avoir des objectifs d'investissement clairs
Avant de vous lancer dans les actions à dividendes, clarifiez vos objectifs d'investissement : recherchez-vous un revenu régulier, une croissance de votre portefeuille ou un équilibre entre les deux ? Comprendre vos objectifs vous aidera à déterminer les types d'actions à dividendes qui répondent le mieux à vos besoins.
Par exemple, si vous privilégiez les revenus, vous pouvez donner la priorité aux actions dont le taux de rendement des dividendes est élevé. Si la croissance est plus importante, recherchez des entreprises dont les dividendes ont augmenté au fil du temps.
2. Rechercher et identifier les entreprises qui versent des dividendes
Une fois que vos objectifs sont clairs, commencez à rechercher des entreprises qui versent régulièrement des dividendes. Recherchez des entreprises bien établies avec un historique de paiements de dividendes constants et croissants. Parmi les secteurs clés à explorer figurent les services publics, les biens de consommation, la santé et les services financiers.
Ces secteurs comprennent souvent des entreprises dont les revenus sont stables et qui s'engagent à reverser leurs bénéfices aux actionnaires.
3. Analyser les indicateurs de dividendes
Pour évaluer la qualité et la durabilité des dividendes d'une entreprise, il convient de prendre en compte certains paramètres clés, tels que
- Rendement du dividende : Ce ratio met en relief le montant des dividendes versés par une entreprise par rapport au cours de son action. Bien qu'un rendement plus élevé puisse être intéressant, il convient de se méfier des rendements anormalement élevés, qui peuvent être le signe de problèmes financiers sous-jacents.
- Ratio de distribution : Cette mesure vous indique le pourcentage des bénéfices d'une entreprise qui sont versés sous forme de dividendes. Un ratio de distribution supérieur à 100% peut être insoutenable sur le long terme, car il suggère que l'entreprise distribue plus qu'elle ne gagne.
- Taux de croissance des dividendes : Il indique dans quelle mesure les paiements de dividendes d'une entreprise ont augmenté au fil du temps. Les entreprises qui ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes sont souvent plus fiables et s'engagent à restituer de la valeur aux actionnaires.
- Ratio dette/capitaux propres : Il mesure l'effet de levier financier d'une entreprise. Les sociétés moins endettées sont généralement mieux placées pour maintenir et augmenter leurs dividendes, même en période de ralentissement économique.
4. Diversifiez votre portefeuille d'actions à dividendes
La diversification est importante pour réduire le risque de votre portefeuille. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier en investissant dans une ou deux actions à dividendes.
Répartissez plutôt vos investissements entre différents secteurs et industries afin de réduire l'impact des mauvaises performances d'une seule entreprise ou d'un seul secteur. Cette approche peut contribuer à stabiliser votre flux de revenus et à réduire le risque global du portefeuille.
5. Choisir entre des actions et des fonds à dividendes
Investir dans des actions à dividendes vous permet de choisir des entreprises qui répondent à vos critères spécifiques. Toutefois, cela nécessite beaucoup de recherches et un suivi permanent. Si vous préférez une approche moins interventionniste, envisagez des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds communs de placement axés sur les dividendes.
Ces fonds investissent dans un panier d'actions à dividendes, offrant une diversification instantanée et une gestion professionnelle du portefeuille de titres que le société de gestion détiennent. Ils peuvent constituer une excellente option pour les investisseurs qui souhaitent prendre position dans les actions à dividendes sans avoir à gérer des positions individuellement.
6. Envisagez de réinvestir les dividendes
Le réinvestissement des dividendes est l'un des moyens les plus efficaces de maximiser les rendements des actions à dividendes. Ce faisant, vous achetez des d'action à dividendes supplémentaires, ce qui peut augmenter vos paiements de dividendes futurs et générer une croissance de votre patrimoine au fil du temps.
De nombreux courtiers proposent des plans de réinvestissement automatique des dividendes (DRIPs), ce qui vous permet de faire fructifier votre investissement sans effort supplémentaire.
7. Contrôler et ajuster votre portefeuille
Après avoir investi, il est essentiel de revoir votre portefeuille de temps en temps pour s'assurer qu'il continue à répondre à vos objectifs financiers. Gardez un œil sur la performance de vos actions à dividendes et soyez prêt à faire des ajustements si nécessaire.
Il peut s'agir de vendre des actions peu performantes, de réaffecter vos investissements à d'autres secteurs ou d'augmenter votre exposition à des entreprises présentant un fort potentiel de croissance des dividendes.
8. Ayez connaissance des taxes auxquelles vous vous exposez
Les dividendes sont soumis à l'impôt et le traitement fiscal peut varier en fonction de votre pays de résidence et de votre situation personnelle.
Il est essentiel de comprendre les implications fiscales de vos revenus obtenus sous forme de dividendes et d'envisager de détenir des actions versant des dividendes sur des comptes fiscalement avantageux lorsque cela est possible.
9. Restez informé et patient
Investir dans des actions versant des dividendes est un jeu sur le long terme qui exige patience et discipline. Restez informé sur les entreprises dans lesquelles vous investissez, surveillez les tendances économiques et soyez prêt à faire face aux fluctuations du marché. Sur la durée, le revenu régulier et le potentiel de croissance des actions à dividendes peuvent contribuer de manière significative à vos efforts de constitution d'un patrimoine.
Conclusion : Intégrez les actions à dividendes à votre stratégie d'investissement globale
Les actions à dividendes sont un moyen potentiellement fiable d'obtenir un revenu supplémentaire tout en maintenant vos investissements, même lorsque les marchés sont imprévisibles. Ils offrent un bon équilibre en vous aidant à faire fructifier votre patrimoine au fil du temps, tout en vous permettant de bénéficier de versements réguliers.
Si vous prenez le temps de faire un choix judicieux et de garder vos objectifs à l'esprit, les actions à dividendes peuvent constituer un élément solide de votre plan d'investissement global. Une combinaison judicieuse de ces actions peut renforcer votre sécurité financière et vous aider à rester sur la bonne voie, quelles que soient les fluctuations du marché.