Pourquoi et comment diversifier son portefeuille

La mise sous tension : L'allocation d'actifs

Comment commencer à diversifier votre portefeuille dès aujourd'hui

Si vous souhaitez privilégier le bien-être de votre épargne plutôt que le lien émotionnel avec vos investissements, vous serez heureux d'apprendre qu'il n'a jamais été aussi facile de diversifier votre portefeuille qu'aujourd'hui. Cela est dû à deux choses :

• Les coûts de négociation ont fortement diminué (voir les tarifs de Saxo).
• Le marché profond des fonds négociés en bourse (ETF) qui offre un large éventail d'options de diversification puissantes.

Diversifier son portefeuille d'actions à l'aide d'actions individuelles

Si vous souhaitez diversifier vos avoirs, vous pourriez détenir au moins dix actions de secteurs différents. En guise d'inspiration, nous présentons les deux plus grandes entreprises de chaque grand secteur aux États-Unis et en Europe dans le tableau ci-dessous.

Diversifier son portefeuille d'actions à l'aide d'ETF

Si vous souhaitez un portefeuille très diversifié, le meilleur moyen, et le plus rentable, est d'opter pour un ETF d'actions internationales. En termes simples, les ETF de base sont des fonds qui détiennent un certain nombre d'actions mais qui peuvent être négociés comme des actions. Les ETF les plus populaires suivent les principaux indices boursiers. A titre d'exemple, en Europe, l'un des plus grand ETF offrant une exposition aux actions mondiales est iShares Core MSCI World UCITS ETF

• Saxo ticker : IWDA:xams
• Contient : 1 500 actions sur 23 marchés développés
• Total des actifs : USD 72 milliards
• Les dividendes ne sont pas versés mais réinvestis dans le fonds de manière fiscalement avantageuse.
• Les coûts annuels sont de 0,2%.

Ajouter des obligations à son portefeuille pour le diversifier

Si vous souhaitez diversifier davantage votre portefeuille, un moyen relativement facile de le faire est d'investir dans un ETF obligataire mondial. En Europe, l'un des plus grand ETF offrant une exposition aux obligations mondiales est iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF

• Saxo ticker : AGGH:xams
• Contenu : environ 14 300 obligations d'État, d'entreprises et hypothécaires sur les principaux marchés développés.
• Total des actifs : USD 8.9bn
• Les dividendes ne sont pas versés mais réinvestis dans le fonds de manière fiscalement avantageuse.
• Les coûts annuels sont de 0,1 %.

Vous trouverez ci-dessous une comparaison des performances (en USD) de l'ETF actions, de l'ETF obligations et d'un portefeuille composé à 50 % de chaque type d'ETF. Bien que l'ETF actions soit le plus performant, le portefeuille 50/50 est moins volatil. Les obligations ont connu une mauvaise passe en raison d'une hausse historique des taux d'intérêt, mais si les cinq prochaines années se caractérisent par une performance boursière moins bonne mais des taux d'intérêt relativement stables, la diversification obligataire améliorera le résultat.