L’investissement thématique en bref

Que vous investissiez comme un coach de football ou que vous structuriez votre portefeuille d’une autre manière, les grands principes restent les mêmes. Surtout si vous investissez à long terme. La base de votre portefeuille est plus largement diversifiée et conçue de manière plus défensive, tandis que vous ajoutez des accents plus offensifs là où vous voyez des opportunités. Pour sélectionner ces accents, de nombreux investisseurs choisissent l’investissement thématique. Dans cet article, nous vous expliquons ce que cela signifie et comment trouver et mettre en place vos thèmes.

Qu’est-ce que l’investissement thématique ?

L’investissement thématique consiste à s’intéresser aux grandes tendances et évolutions susceptibles d’être intéressantes à court terme, mais surtout à long terme. Vous pouvez vous positionner sur une telle tendance, par exemple en investissant dans des ETF ou des fonds d’investissement. De cette manière, vous ajoutez des accents, ou des satellites, dans votre portefeuille sur les thèmes dont vous attendez davantage.

Les thèmes peuvent en réalité être aussi larges que les « actions mondiales », mais dans le cadre de l’investissement thématique, il s’agit généralement de thèmes ou de secteurs plus spécifiques. Pensez par exemple aux « actions européennes à dividende » ou au secteur technologique, ou plus précisément encore à des sous-secteurs comme les semi-conducteurs, l’énergie solaire ou la mobilité électrique. L’objectif est de profiter du potentiel de croissance plus élevé au sein d’un thème donné. 

Pourquoi choisir l’investissement thématique ?

• Exposition spécifique : l’investissement thématique est intéressant si vous souhaitez mettre l’accent sur des secteurs ou des tendances spécifiques que vous jugez intéressants ou prometteurs.
• Miser sur l’innovation et les tendances : en se positionnant sur de nouvelles tendances et innovations, les investisseurs peuvent anticiper les opportunités de croissance potentielles dans des secteurs émergents ou en développement.
• Diversification : malgré l’accent mis sur un thème précis, les investisseurs peuvent toujours bénéficier d’une diversification à l’intérieur de ce thème. Les fonds ou ETF qui suivent des thèmes proposent souvent une large sélection d’entreprises au sein du domaine choisi (voir aussi le paragraphe suivant).

Se former à l’investissement thématique

Notre formateur investisseurs Hans Oudshoorn et nos stratèges internationaux se penchent régulièrement sur un secteur ou un thème spécifique afin d’en analyser les opportunités et les risques, et de voir quelles possibilités d’investissement sont disponibles. 

Définir soi-même ses thèmes en 3 étapes

• Recherchez et identifiez les tendances thématiques
  Peut-être lisez-vous dans le journal qu’une percée technologique a eu lieu, entendez-vous parler d’un changement démographique dans un podcast, ou voyez-vous un fil intéressant sur X à propos d’évolutions sociétales. Vous pouvez ensuite approfondir le sujet et faire vos propres recherches. Forbes, Morningstar ou Medium ne sont que quelques exemples de sites à consulter, mais il existe aussi en néerlandais de nombreuses sources où des économistes publient leurs analyses.
  
  
• Choisissez le bon instrument d’investissement
  Vous pouvez bien sûr acheter des actions spécifiques au sein d’un thème, mais pour une plus grande diversification, vous pouvez également envisager des fonds d’investissement et des ETF. L’offre de fonds et d’ETF axés sur des thèmes spécifiques progresse régulièrement et, grâce à la composition diversifiée de ces produits, vous bénéficiez d’une meilleure répartition au sein du thème. Il est toutefois important de vérifier si l’ETF offre réellement une exposition au thème que vous visez, notamment en lisant attentivement le prospectus et en consultant par exemple Morningstar. Par ailleurs, vous pouvez facilement effectuer une recherche dans votre plateforme à l’aide du screener selon vos critères. Vous pouvez ensuite examiner plus en détail le titre qui correspond au thème de votre choix et à vos objectifs d’investissement, ou créer une watchlist.
  
  
• Gardez un œil sur l’évolution
  Surtout si vous choisissez des secteurs très spécifiques ou nouveaux, les tendances — et donc les cours — peuvent évoluer assez rapidement. Veillez donc à évaluer régulièrement votre portefeuille, à vérifier si les tendances se développent comme prévu et, si nécessaire, à rééquilibrer. Même si vous investissez de manière diversifiée via un ETF, vous pouvez être exposé à un risque sectoriel si une part (trop) importante de votre portefeuille se concentre sur un seul secteur.

Conclusion

L’investissement thématique vous permet de vous positionner de manière ciblée sur des tendances et des secteurs spécifiques où vous anticipez davantage de croissance. Il reste cependant important d’effectuer des recherches approfondies et d’examiner avec soin quels thèmes correspondent le mieux à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque.

L’investissement thématique est aussi une manière d’apporter de la diversification à votre portefeuille. Et en utilisant des ETF ou des fonds d’investissement, vous pouvez créer assez facilement une exposition large au sein d’un thème. L’AutoInvest de Saxo offre en outre une manière simple d’investir périodiquement dans les thèmes de votre choix : vous choisissez vous-même la répartition et le montant investi, et construisez ainsi chaque mois un portefeuille solide.